Sie werden lernen, ein Jahresbudget auf einer Excel-Tabelle zu erstellen, die für viele Einzelabzüge der Einkommensteuer nach Anhang A sowie Anhang C für ein kleines Unternehmen (der heutzutage für viele Menschen gilt) empfindlich ist. Das beigefügte Beispiel ist in erster Linie für ein Ehepaar im Altersteilzeit gedacht, das beide berufstätig ist; es enthält daher Konten für jüngere und ältere Bürger, die für ihre Ein- und Abzüge in ihren jährlichen Steuererklärungen 1040 und den staatlichen Steuererklärungen relevant sind. Wenn Sie die folgenden Schritte zum Einrichten Ihres Budgets ausführen, können Sie die Eingaben an Ihre Bedürfnisse anpassen und einen Plan erstellen, der für Ihren speziellen Fall geeignet ist.
Schritte
Schritt 1. Öffnen Sie Excel
Doppelklicken Sie auf das grüne X im Dock oder öffnen Sie den Ordner Anwendungen und dann den Ordner Microsoft Office, bevor Sie auf Excel klicken.
Schritt 2. Öffnen Sie eine neue Arbeitsmappe
Benennen Sie das oberste Arbeitsblatt ganz links mit "Aktuelles".
Schritt 3. Geben Sie in Zelle B1 das Datum 31.01.2016 oder das aktuelle Jahr ein, falls nicht 2015
Schritt 4. Wählen Sie den Zellbereich B1: M1 aus
Bearbeiten > Füllen > Reihenzeilen Datum > Monat > Schrittwert 1 > OK
Schritt 5. Wählen Sie die Spalten B:N aus, klicken Sie mit der rechten Maustaste und klicken Sie auf "Zellen formatieren"
Wählen Sie auf der Registerkarte Nummer die Option "Benutzerdefiniert". Wählen Sie $#, ##0.00;-$#, ##0.00 mit Spaltenbreite 1.
Schritt 6. Wählen Sie den Bereich B1: N1, klicken Sie mit der rechten Maustaste und klicken Sie auf "Zellen formatieren
". Wählen Sie die Option "Benutzerdefiniert" auf der Registerkarte Nummer. Wählen Sie mmmm.
Schritt 7. Geben Sie in Zelle N1 das Label Year-to-Date ein
Schritt 8. Geben Sie in Zelle N4 die Formel = Summe (B4: M4) ein
Dann Bearbeiten > Formel kopieren und Bearbeiten > Einfügen in den Zellbereich N4: N110.
Schritt 9. Geben Sie die folgenden Beschriftungen in die Zellen A1:A110 ein
Sie sollten alle benötigten Budgetposten abdecken:
- JÄHRLICHES BUDGET
-
EINKOMMEN:
- Quelle 1 - Nettogehaltsscheck(s), exkl. Steuern, 401K usw.
- Quelle 2 - Treuhandeinkommen
- Quelle 3 - Dividendenerträge
- Quelle 4 - Zinserträge, ohne Ersparnisse
- Quelle 5 - Einnahmen aus Anlage C
- Quelle 6 - Mieteinnahmen aus Eigenheimen
- Quelle 7 - Sonstige Erträge, aus Investitionen/Sonstiges
- Refinanzierung (REFI) Darlehenseingang
- Sonstiges Einnahmen (Yard Sales, etc.)
- Andere gegen Bargeld verkaufte Vermögenswerte
- Andere gegen Barzahlung verkaufte Vermögenswerte
- In Bargeld umgewandelte Geschenke
- GESAMTEINKOMMEN
-
EINSPARUNGEN ZUSAMMENFASSUNG:
- Anfangsbestand
- Hinzufügen: Von Quelle 1 - ausziehbare 401K/Andere
- Hinzufügen: Regelmäßige und andere Sparbeiträge
- Abzug: Entnahmen (neues Vertrauen: Gewinn, Hausverkauf)
- Hinzufügen: Verdiente Zinsen
- Abzug: Gebühren & Gebühren
- Endsaldo
-
PRINZIP und OPTIONEN:
- Vertrauensguthaben
- Nicht auszahlbare 401K/Rentensaldo
- Sonstiges "unantastbares" Hauptsaldo(n)
- Aktienoptionen, nicht ausgeübt, zum geschätzten Marktwert
- GESAMTES PRINZIP und OPTIONEN
- GESAMTEINSPARUNGEN, PRINZIP und OPTIONEN
-
Eigenkapitalzugänge & Aufwendungen:
- Home - Hypothekarzinsen /Miete, mit REFI int.
- Home - Eigenkapital, Reparaturen und Verbesserungen, w/ REFI Princ.
- Umbau
- Dach
- Auffahrt
- Instandhaltung des Wohnraums
- Gartenpflege & Dachrinnenwartung
- Wartung der Abwasserleitung
- Home- Grundsteuer
- Hausratsversicherung
- Home - Sonstige Hypothekenbezogene Exp.
- Home - Mietteil Verbesserungen & Reparaturen
- Home - Miete Portionspflege
- Home - Mietanteil Grundsteuer
- Home - Mietteilversicherung
- Haus - Mietanteil - Sonstige Ausgaben
- Automatische Zahlung(en) - Zinsen
- Automatische Zahlung(en) -Eigenkapital
- Autoversicherung mit LebensmittelTransport
- Autogas - mit LebensmittelTransport
- Auto Öl & Wartung. w/ LebensmittelTransport
- Autoreparaturen mit LebensmittelTransport
- Autolizenz, Gebühren, Registrierungskosten
- Automatische Abschreibung/Veralterung
- System: Macs, Telefon, TV, Druckertinte & Ppr
- Sys: Software- und Hardware-Eigenkapital
- Sys: Sonstiges technisches Zubehör
- Sys: Abschreibung/Veralterung
- Lieferungen
- Lebensmittel, Rx & Comestibles (nicht abzugsfähig)
- Umzugskosten
- Kreditkarte - Zinszahlungen
- Langfristige Kreditrückzahlungen, z. B. Educatnl. Prinz
- Langfristige Kreditrückzahlungen, Zinsen
- Kurzfristige Kreditrückzahlungen, Kapital
- Kurzfristige Kreditrückzahlungen, Zinsen
- Dienstprogramme: Müll & Recycling
- Dienstprogramme: Gas & Strom
- Dienstprogramme: Wasser
- Medizin: Transport, Tests & Verfahren
- Dental: Inklusive Transport
- Vision & Brillen, mit Transport
- Beratung bei chronischen Erkrankungen, mit Transport
- Anwaltskosten/Retainer, etc.
- Sonstige Professnl-Gebühren, Beiträge, Subskriptionen, Mmbrshps
- Berufs-/Berufsbibliothek +/oder Software, Hilfsmittel
- Aus- und Weiterbildungskosten nicht erstattet
- Spenden: Kirche und andere steuerlich absetzbar
- Spenden: Nicht abzugsfähig
- Geschenke
- Sched. C - Buchhaltung / Buchhaltungskosten
- Sched. C - Gehaltsabrechnungen
- Sched. C - Produktions- und Verpackungskosten … oder
- Sched. C - COGS & Verbrauchsmaterial Inventar exp'd.
- Sched. C - UPS / Fracht / S&H und Postgebühren
- Sched. C - Verwaltungs-, System- und Kommunikationskosten
- Sched. C - Mktg / Werbe- / Verkaufskosten
- Sched. C - Ausgaben für Mahlzeiten und Unterhaltung
- Sched. C - Reisekosten
- Sched. C - Kosten für die Instandhaltung der Einrichtungen
- Sched. C - Lizenzen, Gebühren, Registrierungskosten
- Sched. C - Sonstige Internetausgaben
- Sched. C - Sonstige Ausgaben
- Sonstige steuerlich abzugsfähige Aufwendungen
- Sonstige nicht abzugsfähige Ausgaben
- Sonstige Ausgaben (= Vorräte?)
- Eigenkapitalzugänge & Aufwendungen:
-
JÄHRLICHE HAUSHALTSÜBERSICHT:
- Barbestand: ÜBER (KURZ), Anfangsguthaben
- Gesamteinkommen
- WENIGER: Regelmäßiger Sparbeitrag
- HINZUFÜGEN: Abhebungen aus dem Sparen (außer neues Zuhause)
- WENIGER: Eigenkapitalzugänge & Aufwendungen
- Barbestand: ÜBER (KURZ), Endsaldo
- (Hinweis: Wenn Ihr Budget KURZ ist, müssen Sie weniger ausgeben, einen Kredit aufnehmen und/oder mehr Geld verdienen.)
Schritt 10. Rechnen Sie nach
Befolgen Sie die Unterabschnittsanweisungen für Januar, um alle Elemente in einem Unterabschnitt (wie EINKOMMEN oder EINSPARUNGEN) hinzuzufügen oder einige davon abzuziehen. Bringen Sie dann die Gesamtsumme oder den Einzelposten des Unterabschnitts in den unteren Abschnitt des JÄHRLICHEN HAUSHALTSRECHNUNG und addieren oder subtrahieren Sie entsprechend – Vorsicht, einige werden von den Ersparnissen storniert, da ein Beitrag zu Ersparnissen ein Abzug vom Kassenbestand ist und eine Entnahme aus Ersparnissen hinzukommt Bar auf die Hand.
Schritt 11. Kopieren Sie die Januar-Formeln in die Spalten C:N
Schritt 12. Klicken Sie auf Bearbeiten > Blatt verschieben oder kopieren
Wenn Sie Ihre Kopie haben, benennen Sie sie in Budget um. Machen Sie erneut eine Kopie des tatsächlichen Blattes und betiteln Sie es mit OVER (SHORT). Ziehen Sie Ihre Ist-Werte vom Budget ab, um ÜBER (KURZ) zu erhalten, indem Sie in Zelle B4 von ÜBER (KURZ) klicken und die Formel =Budget!B4-Ist!B4 eingeben.
Schritt 13. Kopieren Sie diese Formel und fügen Sie sie aus Zelle B4 in den Zellbereich B4: N110 ein
Löschen Sie alle leeren Zeilen, die Sie möglicherweise eingefügt haben, damit Sie nicht mit überladenen Nullen enden.
Schritt 14. Denken Sie daran, dass Sie beim Einfügen oder Löschen einer Zeilenposition im Ist- oder Budgetbereich dieselbe Zeile auch auf den beiden anderen Blättern einfügen oder löschen und die Formel(n) entsprechend anpassen müssen
Schritt 15. Beachten Sie die Hinweise für dieses Beispiel:
- Dieses Paar / diese Familie erhält mindestens 1 Gehaltsscheck, wahrscheinlicher mindestens 2.
- Ihnen bleibt auch ein zusätzliches Vertrauen.
- Sie haben andere Investitionen und sind ziemlich sparsam.
- Sie besitzen ein kleines Unternehmen, das sie in Anhang C des Formulars 1040 melden.
- Sie besitzen ein eigenes Haus und vermieten ein Zimmer, um auch ihr Einkommen aufzubessern; der Mieter erledigt auch Hausarbeit und Kochen usw. anstelle der Barmiete.
- Sie haben kürzlich ihr Haus refinanziert, um von den niedrigen Zinsen zu profitieren und einen Umbau, eine Einfahrt zu pflastern und das Dach zu reparieren.
- Der Refi war jedoch nicht so stark, wie sie wollten, also hatten sie Flohmärkte und verkauften auch einige Freizeitfahrzeuge und Vermögenswerte ihrer Jugend – sie sind halb im Ruhestand – und sie haben auch eines ihrer beiden Autos verkauft. Sie werden entweder ein kleineres Haus kaufen oder sich in eine Seniorengemeinschaft zurückziehen – sie haben sich jedoch noch nicht entschieden, welche.
- Sie haben jedoch ein faires "Notgroschen" für den Ruhestand aufgebaut, von dem sie so lange wie möglich vermeiden möchten.
- Jetzt bezahlt einer von ihnen einen Freund, um sie zu Arzt- und Zahnarztterminen, Lebensmitteleinkäufen usw.
- Ihr Mann arbeitete zwar und half ihr bei der Führung des kleinen Unternehmens, ging aber wieder zur Schule und muss dieses Jahr einen Bildungskredit zurückzahlen. Den Großteil der Kosten für Texte und Schulmaterial hat sein Arbeitgeber übernommen, nicht aber den von ihm gekauften Laptop oder Heim-PC, den er auch in seinem Heimgeschäft nutzt, und führt eine Karrierebibliothek und andere professionelle Software (die über den erstatteten Betrag absetzbar ist) durch den Arbeitgeber).
- Das Paar hat bestimmte medizinische, visuelle und andere physiologische Probleme – alle absetzbar, ebenso wie der Transport zu und von den Büros.
- Das Paar ist politisch aktiv, aber diese Ausgaben sind in den meisten Fällen nicht abzugsfähig.
- Das Ehepaar benötigt Unterstützung bei bestimmten Aspekten der Buchhaltung und Buchhaltung für das kleine Unternehmen, und sie haben auch einen Teilzeit-Produktionsassistenten eingestellt, so dass sie auch Hilfe bei der Bewältigung aller Lohn-, Versicherungs- und Personalfragen benötigen.
- Das neue Unternehmen wird gegen eine "einmalige" Gebühr, die abzugsfähig ist, teilweise über das Internet über eine in Entwicklung befindliche Website operieren.
- Sie planen, Excel zu verwenden, um sowohl ihre geschäftlichen als auch ihre persönlichen Finanzaktivitäten zu budgetieren, indem sie diese Konten in ein zweites und drittes Arbeitsblatt kopieren. Die Registerkarte ganz links oder das Arbeitsblatt enthält Tatsächlich Beträge, das mittlere Arbeitsblatt enthält Budget Beträge, und das Arbeitsblatt ganz rechts berechnet die Differenz als ÜBER UNTER) Beträge. Mit diesem Arbeitsbuch, einem Cashflow-Arbeitsblatt, einer Bilanz und einer Gewinn- und Verlustrechnung haben sie die Berichterstattung, die sie benötigen, um nicht nur den Überblick über ihr Geschäft zu behalten, sondern auch alle Abzüge auf ihren Steuerformularen vorzunehmen, zu denen sie gesetzlich berechtigt sind berechtigt, solange sie ihre Akten, Bücher und Quittungen in Ordnung führen.
- Sie werden feststellen, dass dieses Dokument, da es für Personen in Altersteilzeit gedacht ist, viele Steuerelemente enthält, mit denen andere Personen konfrontiert sind, die weniger Arbeitsjahre hinter sich haben (aber möglicherweise ein großes Element wie die Kindertagesstätte fehlt) sowie die Adressierung viele der Sorgen vieler Senioren.
- Das Folgende ist das Budget für das halbpensionierte Ehepaar. Beachten Sie, dass bei Artikeln mit Anfangssaldo und Endsaldo der Anfangssaldo in die rechte YTD-Spalte ganz rechts übertragen wird, die ansonsten summiert wird, mit Ausnahme der Endsaldozeile, die vertikal summiert wird. Meist wird in der Spalte Year to Date horizontal summiert. Die Monate April bis Oktober sind ausgefüllt, aber ausgeblendet.
-
BUDGET TOP 160829_2 1 -
BOTTOM'S TOP 2_1 -
UNTEN UNTEN_21
Tipps
- Es wird Ihnen helfen, die Darlehenstilgungsblätter für alle von Ihnen aufgenommenen Darlehen oder Zahlungen mit einem Zinsanteil zu erhalten, die Sie tätigen. Informationen zur Tilgung eines Kredits in Excel finden Sie auch über den Artikel Tilgungsplan in Excel erstellen.
- 1 Sie können Ihren Bruttogehaltsscheck und alle Abzüge davon auflisten, insbesondere. wenn Sie hohe abzugsfähige Arbeitnehmerbeiträge zu einer betrieblichen Krankenversicherung usw. haben oder bestimmte andere Beiträge / Beiträge / Einbehalte usw. im Auge behalten möchten oder möglicherweise Arbeitgebererstattungen für Ausbildungskosten, Uniformen usw.
- 2 COGS = Kosten der verkauften Waren = Anfangsbestand + Käufe = Verfügbarer Gesamtbetrag, abzüglich: Endbestand = Kosten der verkauften Waren, pro Einheitentyp, dh es wird ein separates Hauptbuch geführt, um die Käufe, Lagerbestände und COGS jedes Einheitentyps zu verfolgen, es sei denn, es ist ein Job-Order-Prozess. Die Frachtausgabe wird zu COGS hinzugefügt und die Kosten für Verkaufsretouren werden geschätzt (wenn der Freibetrag für Verkaufsretouren geschätzt wird) und gegen COGS zurückerstattet, wenn dies von Ihrem CPA empfohlen wird, abhängig von Ihrer Erfahrung mit Retouren. Einfrachten ist Teil der Anfangslagerkosten, wenn sie von Ihnen, dem Käufer, übernommen werden. Rabatte für in Anspruch genommene Laufzeiten wie "2% 10 Tage, netto 30" werden nur abgezogen, wenn die vollen Kosten im Anfangsinventar angezeigt werden (Sie möchten die in Anspruch genommenen Rabatte nicht doppelt zählen - einige Unternehmen zeigen sie im Abschnitt Finanzen an. anstelle des Kostenabschnitts, da es sich um eine Entscheidung des Cashflow-Managers handelt). Die Herstellungskosten setzen sich aus Rohmaterialien, unfertigen Erzeugnissen und Fertigwarenbeständen zusammen, möglicherweise mit Zuweisung von direkter und indirekter Arbeit, Gemeinkosten usw. -- siehe a jüngste Kostenrechnungstext und/oder nehmen Sie an einem Kurs teil und/oder lassen Sie Ihren Buchhalter/CPA den Prozess und die Konten für Sie einrichten.
-
Vielleicht möchten Sie auch die folgenden Ausgaben aufschlüsseln:
- Rezepte / Zuzahlungen - Selbstbehalt
- Uniformen & chemische Reinigung - Selbstbehalt
- Wäscherei / Chemische Reinigung - nicht abzugsfähig
